Фото

Банк «Держава»

Официальный сайт: www.derzhava.ru
Виды деятельности: Банковские услуги

ПАО «АКБ «Держава» — небольшой московский моноофисный банк. Специализируется на обслуживании корпоративных клиентов производственного, финансового и торгового секторов, а также на операциях с ценными бумагами. В числе приоритетных направлений деятельности банк указывает предоставление банковских гарантий, а также сообщает об активном развитии направления выдачи потребительских кредитов под залог недвижимости, что пока не отразилось в структуре баланса. Банк фондируется преимущественно средствами юрлиц и заимствованиями от ЦБ РФ. Основным владельцем банка является Сергей Ентц (66,64%).

Информация о компании

Банк развивался достаточно быстро, наращивая объемы операций и расширяя перечень оказываемых услуг. В середине 1990-х годов активно работал на рынке государственных долговых обязательств, а также корпоративных векселей (преимущественно «Газпрома» и «АЛРОСы»). Ситуация изменилась с наступлением кризиса 1998 года: как и многие банки, «Держава» столкнулась с рядом трудностей и болезненно перенесла это время, так как размер инвестиций в госбумаги на тот момент был практически равен объему собственных средств банка. В результате банку «Державе» удалось реструктурировать имевшиеся обязательства, после чего было принято решение о смене стратегии развития и необходимости разработки новых подходов.

В 2005 году банк, принадлежавший Виктору и Владимиру Гусаровым, а также Сергею Ентцу (по 33,3% каждый), официально объявил о решении сократить капитал в 70 раз. Фактически снижение объема собственных средств было осуществлено во II квартале 2006 года (на 77,7%). В 2007 году банк планировал разместить 10% акций в пользу прибалтийского Rietumu Banka. На момент сделки банк оценивался в 115 млн долларов.

Через некоторое время структура собственности банка изменилась: из состава акционеров вышли крупные компании. После этого достаточно продолжительное время конечными собственниками банка являлись Владимир Гусаров и Сергей Ентц. Однако в 2012 году Гусаров вышел из состава акционеров.

Согласно раскрываемым данным, на настоящий момент мажоритарным бенефициаром банка является председатель совета директоров Сергей Ентц (66,64%). Предпринимателю Евгению Гурнику принадлежит 16,66% акций, Владимиру Полякову — 10,5%, Виктору Микрюкову — 6,17%.
Показать все Скрыть

Справка banki.ru

Единственный офис банка расположен в Москве. Собственная сеть банкоматов не развита, однако фининститут входит в список банков — партнеров ОРС, устройствами которой клиенты кредитной организации могут пользоваться на льготных условиях.

Частным лицам банк предлагает широкую линейку вкладов, ведет активную деятельность по срочному потребительскому кредитованию под залог как жилой, так и нежилой недвижимости, осуществляет расчетно-кассовое обслуживание с открытием текущих счетов, предоставляет интернет-банкинг, осуществляет выпуск банковских карт Visa, предлагает арендовать индивидуальные банковские сейфы, ведет операции с ценными бумагами, осуществляет депозитарные операции и перевозку ценных грузов.

В настоящее время банком проводится работа по обеспечению деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в сфере государственных закупок в рамках 44 и 223-ФЗ. Юридическим лицам предоставляются банковские гарантии посредством собственного онлайн-сервиса по всей территории Российской Федерации. Помимо банковских гарантий банк предоставляет своим клиентам следующие виды услуг: услуги РКО (в том числе ДБО), депозиты, аккредитивы, различные виды кредитов (классическое кредитование, овердрафт, инвестиционное кредитование, специальные программы для малого и среднего бизнеса, а также субсидированные кредиты), зарплатные проекты, инкассация, услуги депозитария, валютный контроль.

Обслуживание и кредитование корпоративных клиентов производственного, финансового и торгового секторов является основным направлением деятельности финучреждения. Банк также активен в проведении операций с ценными бумагами. Среднесписочная численность персонала в 2015 году составляла 186 человек. Банк отмечает, что при формировании команды сотрудников предпочтение отдается преимущественно выпускникам МГУ, которые на текущий момент представляют практически половину состава менеджеров банка.

С января по ноябрь 2015 года нетто-активы банка выросли на 45%, или 9,8 млрд рублей, составив на ноябрь 2015 года 31,7 млрд рублей. В пассивах данный рост обеспечили в основном оптовые источники фондирования (привлеченные МБК и выпущенные долговые ценные бумаги) — плюс 10,8 млрд рублей. Объем вкладов физлиц увеличился на 16%, или на 600,8 млн рублей, капитал показал рост на 21%. При этом средства на счетах и депозитах предприятий и организаций сократились на 23%, или 1,7 млрд рублей. В активной части баланса банк в 2,8 раза нарастил кредитный портфель, а также увеличил объем вложений в портфель ценных бумаг (+25,8%, или 2,5 млрд рублей). Стоит отметить, что в активной части баланса банк нарастил объем сделок обратного РЕПО под залог высоколиквидных ценных бумаг (+10 млрд рублей). В 2014 году банк заключил три соглашения о субординированном займе с российским юрлицом на общую сумму 510 млн рублей сроком на 9,5 лет под 14,85% годовых.

По состоянию на начало ноября 2015 года пассивы банка на 46% представлены средствами, привлеченными от Банка России, 17,5% — средства юрлиц, 14% — вклады физлиц, капитал — 10%, выпущенные банком облигации и векселя — 6%. В обращении находится 1 923 млн рублей собственных облигаций серии БО-01. Клиентская база достаточно активна, обороты по счетам клиентов составляют 40—60 млрд рублей ежемесячно (с активацией на квартальные даты). Клиентскую базу банка, согласно отчетности по МСФО за 2014 год, в основном составляют предприятия, работающие в сфере производства, финансовых услуг и торговли. Банк отличается высокой концентрацией привлеченных средств: на 31 декабря 2014 года у банка было 11 клиентов с остатками свыше 100 млн рублей, совокупный остаток средств этих клиентов составил 7 млрд рублей, или 65,6% от общей суммы средств клиентов.

По состоянию на ноябрь 2015 года активы банка на 48% представлены кредитным портфелем, 40% приходится на портфель ценных бумаг, 1,5% — средства, размещенные в банках, 4% — высоколиквидные активы.

Кредитный портфель — 15,3 млрд рублей, или 48% нетто-активов, — за рассмотренный период увеличился более чем в 2,8 раза, или на 9,8 млрд рублей. Банк со своей стороны обращает внимание на то, что кредитование корпоративных клиентов прекратил в феврале 2014 года, и объясняет рост портфеля амортизацией. Около 95% портфеля представлено корпоративными кредитами, остальные 5% — кредиты физическим лицам.

За рассматриваемый период банк активно наращивал кредитование корпоративного портфеля (+9,8 млрд рублей), кредиты физлицам показали несущественный рост (+14,5 млн рублей). Просрочка по кредитам показана на уровне менее 2% портфеля. Уровень резервирования по портфелю сокращается в динамике и на текущий момент составляет порядка 2,5% (на начало года — 7,8%). Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 6,6 млрд рублей (43% кредитного портфеля), не считая гарантий и поручительств, что является недостаточным показателем. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный: кредиты на срок свыше одного года составляют 80% от общего объема. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на начало 2015 года являлись оптовая и розничная торговля, финансовые услуги, строительство, недвижимость и производство. По состоянию на 31 декабря 2014 года совокупная сумма кредитов десяти крупнейших групп заемщиков составила 3,7 млрд рублей, или 53,9% от кредитного портфеля, до вычета резерва под обесценение.

Портфель ценных бумаг — 12,4 млрд рублей, или 40% нетто-активов (+2,5 млрд, или 25,8%, с начала 2015 года). В составе портфеля 98% вложено в облигации, оставшаяся часть — в акции российских компаний. Большая часть облигаций (60%) представлена бумагами, переданными в РЕПО. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца достаточно высокие (в отдельные месяцы превышают 100 млрд рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

Банк отмечает, что с января 2015 года по октябрь 2015 года портфель банковских гарантий вырос на 55%, или на 5,3 млрд рублей, составив на ноябрь 2015 года 15 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк проявляет высокую активность. На протяжении рассмотренного периода финучреждение активно привлекает ликвидность у ЦБ РФ (около 5—15 млрд рублей ежемесячно), объемы размещения значительно ниже. Такое соотношение сохраняется в течение почти всего рассмотренного периода. Банк активен на валютном рынке, ежемесячный оборот по счетам валютных операций составляет 20—60 млрд рублей.

По итогам 2014 года кредитной организацией получена прибыль в размере 272 млн рублей, по РСБУ (в 2013 году — 145 млн рублей). За девять месяцев 2015 года прибыль составила 190 млн рублей.

Совет директоров: Сергей Ентц (председатель), Сергей Бакулин, Светлана Биран, Николай Масленников, Юлия Буланова.

Правление: Светлана Биран (председатель), Алексей Скородумов, Наталья Кошелева, Тимур Назыров. 

Показать все Скрыть
Мы на facebook
2017 © Finparty
Использование материалов Finparty.ru разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
ООО «Информационное агентство Банки.ру».
Карта сайта
Карта тегов
Дизайн — «Липка и друзья», 2015