Фото

Связь-Банк

Официальный сайт: http://www.sviaz-bank.ru/
Виды деятельности: Банковские услуги

ПАО «Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики» (ПАО «АКБ «Связь-Банк») — крупный банк, 99,65% которого контролирует Внешэкономбанк. На текущий момент Связь-Банк активно наращивает кредитный портфель и нацелен на усиление розничного направления. Банк при этом широко использует фондирование от ВЭБа.

Информация о компании

Связь-Банк является универсальным кредитно-финансовым учреждением. Головной офис банка расположен в Москве. Региональная сеть Связь-Банка насчитывает более 100 точек продаж в 53 регионах РФ. Главный акционер Связь-Банка — Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», которой принадлежит 99,6504% акций банка. Ключевыми направлениями деятельности Связь-Банка являются обслуживание юридических и физических лиц, организация долгового финансирования, международный бизнес: работа на международных финансовых рынках, торговое и структурное финансирование, внешние заимствования.

Банк плодотворно сотрудничает с предприятиями крупного, среднего и малого бизнеса, осуществляющими свою деятельность во всех сегментах российской экономики, эффективно взаимодействует с организациями отрасли связи, в том числе ФГУП «Почта России», энергетической отрасли, а также активно развивает обслуживание физических лиц.

К приоритетным задачам Банка относятся кредитование реального сектора экономики, в том числе предприятий малого и среднего бизнеса.

Выбрав обслуживание населения одним из важнейших курсов своего развития, Связь-Банк ставит перед собой масштабные задачи по завоеванию значимых позиций на рынке за счет активного развития розничных операций, в частности, привлечения средств во вклады, ипотечного и потребительского кредитования и повышения доступности банковских услуг для широких слоев населения.

Связь-Банк активно работает на рынке капитала и является участником торгов ПАО Московская Биржа, ЗАО «Фондовая биржа ММВБ», ЗАО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа». Банк плодотворно взаимодействует с крупнейшими российскими и западными инвестиционными банками.

Значимость банка

В корреспондентскую сеть Банка входит более чем 100 иностранных и российских финансовых институтов, в числе которых: BNY Mellon, Commerzbank AG, Raiffeisen Bank International AG, VTB Bank (Deutschland) AG, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Zurcher Kantonalbank, Внешэкономбанк, ПАО Сбербанк, Банк ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк ЗЕНИТ и другие.

Рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило Связь-Банку долгосрочный РДЭ (рейтинг дефолта эмитента) в иностранной и национальной валюте на уровне «BB», прогноз «Rating Watch негативный»; краткосрочный РДЭ в иностранной валюте на уровне "B»; национальный долгосрочный рейтинг на уровне «AA- (RUS)», прогноз «Rating Watch негативный». Рейтинг устойчивости: «b». Рейтинг поддержки на уровне «3», прогноз «Rating Watch негативный».

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor's присвоила Банку кредитные рейтинги контрагента — долгосрочный «ВВ-» и краткосрочный «В». Прогноз изменения рейтингов — «CreditWatch негативный», рейтинг по национальной шкале «ruAA-».

23 января 2014 года Standard & Poor's назвало Связь-Банк в числе 13 системно значимых российских банков, имеющих рейтинг S&P. Кредитная программа Связь-Банка (Группа Внешэкономбанка) «Твоя ипотека» заняла первое место в рейтинге рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку квартиры на вторичном рынке под залог приобретаемого жилья ИА «Банки.ру».

Связь-Банк — участник платежной системы «Мир» (ПС «Мир»).

По данным «Интерфакс-ЦЭА», по итогам 2015 года, Банк занимает 25 место среди 100 крупнейших банков России по размеру активов. По данным Центрального Банка Российской Федерации, Связь-Банк входит в список 30 крупнейших банков России.

Генеральная лицензия Банка России №1470. Свидетельство о включении Банка в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов №738.

В рамках реализации мероприятий в соответствии с Законом США «О налоговой дисциплине в отношении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), Связь-Банк зарегистрирован на сайте Налоговой службы США (Internal Revenue Service, IRS) со статусом Member of an Expanded Affiliated Group / Participating Foreign Financial Institution.

Вышеуказанный статус Связь-Банка определен и установлен Внешэкономбанком как головным институтом Расширенной аффилированной группы. По результатам регистрации Банку присвоен глобальный идентификационный номер в целях выполнения FATCA (GIIN) — 8KIFHY.00003.ME.643.

7 ноября 2014 года Связь-Банк зарегистрирован в системе идентификации участников финансовых транзакций, созданной G20 для повышения прозрачности на финансовых рынках и усиления контроля за системными рисками, с присвоением pre-LEI кода — 253400EUVJ68M201Y139.
Показать все Скрыть

Справка banki.ru

Банк был учрежден в 1991 году в форме ООО Госбанком СССР с целью «эффективного использования финансовых ресурсов для ускоренного, пропорционального развития связи и информационных систем». Учредителями-пайщиками выступили предприятия связи Москвы и некоторых областей России, а также Украины, Казахстана, Узбекистана, Таджикистана, Армении, акционерные общества и др. В марте 2005 года стал участником системы страхования вкладов. В 2006 году была осуществлена сделка по покупке Связь-Банком АО «АКИБ «Почтобанк». До недавнего времени фининститут контролировал более 96% акций Почтобанка, однако в январе 2016 года вышел из состава акционеров. В сентябре 2008 года* некогда опорный банк телекоммуникационной отрасли пал жертвой кризиса после обвала фондового рынка, заигравшись на рынке операций РЕПО с ценными бумагами, а также выдав большое количество кредитов сомнительного качества. Кроме того, по мнению некоторых участников рынка, мог иметь место и банальный вывод активов в интересах структур датчанина Джеффри Гальмонда и нескольких стоявших за ним лиц. Общий объем проблемных активов кредитной организации оценивался на уровне 60 млрд рублей.

Учитывая высокую социальную значимость Связь-Банка (развитую сеть продаж, 400 тыс. пластиковых карт, 150 тыс. вкладчиков, выплаты пенсий), правительство поручило Внешэкономбанку заняться его спасением. За символическую сумму ВЭБ стал владельцем 90% акций банка, а на оставшиеся 10% выставил обязательную оферту миноритариям. В сентябре 2008 года на должность председателя правления санируемого банка был назначен директор департамента промышленности ВЭБа Александр Житник. А менее чем через год, в августе 2009-го, его сменил другой ставленник ВЭБа — Денис Ноздрачев. В феврале 2011 года было объявлено об окончании санации Связь-Банка (ВЭБу это обошлось в 125 млрд рублей).

На текущий момент главным акционером кредитной организации является государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» с долей почти в 99,65% акций. В конце 2009 года возглавлявшийся Владимиром Путиным, на тот момент премьер-министром РФ, наблюдательный совет ВЭБа одобрил концепцию создания на базе Связь-Банка и Почты России федерального почтового банка. В случае, если хотя бы в 25 тыс. из 40 тыс. отделений почты открылись бы офисы кредитной организации, Связь-Банк стал бы крупнейшим розничным банком по размеру сети продаж. Однако данные планы так и не были реализованы.

Связь-Банк стабильно демонстрировал активное развитие по всем основным показателям (активам, кредитному портфелю, капиталу, срочным пассивам). Кредитная организация своевременно получала необходимую поддержку от материнской структуры (как вливания в капитал, так и фондирование в других формах). Летом 2014 года уставный капитал Связь-Банка увеличился более чем в 1,5 раза и составил 29,03 млрд рублей. А в декабре 2014 года банк выпустил дополнительный объем акций в 10 млрд рублей, приобретателем которых стал ВЭБ. В результате допэмиссии величина собственных средств банка составила более 46 млрд рублей. В начале 2016 года в прессе прошла информация о передаче Связь-Банка (с банком «Глобэкс») под контроль Агентства по страхованию вкладов (АСВ), данная мера была предложена в качестве альтернативной помощи ВЭБу, испытывающего проблемы с капиталом. Расчистка баланса госкорпорации путем передачи двух банковских активов АСВ активно обсуждалась, но окончательное решение пока так и не было принято. Предполагается, что сделка будет заключена по рыночной стоимости, определенной независимым оценщиком. Вся выручка от сделки будет направлена на досрочное погашение обязательств Внешэкономбанка перед Банком России по облигационному займу. Одним из возможных вариантов может стать также слияние Глобэкса и Связь-банка с уже принадлежащим АСВ банком «Российский Капитал».

Банк является универсальным, имеет несколько хорошо развитых направлений (кредитование корпоративных заемщиков, розничные кредиты, операции с ценными бумагами, конверсионные операции, расчетно-кассовое обслуживание, ипотека и др.), а также представительную клиентскую базу.

Среди клиентов Связь-Банка присутствует большое количество крупных и средних компаний различных отраслей: ФГУП «Почта России», ОАО «МТС», ОАО «Ростелеком», ОАО «Марийский Машиностроительный Завод», ОАО «Акрон», ОАО «Сахатранснефтегаз», ОАО «Омскгоргаз», ОАО «Омскэнергосбыт», ФГУ «Росвоенипотека», ООО «Агрисовгаз», ОАО «Ростелеком», Прионежская сетевая компания, НПК «Сервис», МУП «Владимирводоканал», ОАО «Международный аэропорт Сочи», ОАО «Сибавиастрой», ГК «Сервико», ОАО «Карат», ОАО «МРСК Центра и Приволжья», ОАО «Сибирьэнерго», Юргинский машиностроительный завод, ТЗК «Шереметьево», Томская энергосбытовая компания, ОАО «Мордовцемент», «ВЭБ-лизинг», ОАО «КуйбышевАзот», ЗАО «ВСП-Процессинг», Калининградский тарный комбинат, Уральский завод РТИ, ООО «Вест-Алко», ОАО «Петрозаводские коммунальные системы», ГНЦ «Южморгеология», ТГК-14, СУ-155, Челябинский трубопрокатный завод, ОАО «Иркутскэнерго», ОАО «Дальмостострой», ООО «Камский кабель», шахта «Заречная», ОАО «Курскрегионэнергосбыт», ООО «Волма», ОАО «Евросибэнерго», Томская судоходная компания, ДРСК, Ковровский электромеханический завод, НПО «Элсиб», ООО «КДВ Групп», ОАО «ТРК», компания «Транстелеком».

Объем нетто-активов банка за 2015 год сократился на 1,17% (или на 4,5 млрд рублей) и на 1 января 2016 года составил 377,3 млрд рублей. В пассивной части баланса основной причиной снижения валюты баланса послужило сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-30,7%, или 26,7 млрд рублей), которое во многом было компенсировано средствами частных и корпоративных клиентов, а также выпуском собственных облигаций банка. В активной части баланса произошло сокращение объема средств, размещенных на рынке МБК (-52,9%, или 7,8 млрд рублей), а также сокращение корпоративного кредитного портфеля и вложений в прочие активы. При этом наблюдается увеличение вложений в высоколиквидные активы.

Ключевым источником фондирования кредитной организации выступают средства предприятий и организаций (включая государственные и муниципальные организации), доля которых на 1 января 2016 года составила 51,5% (на начало 2015 года — 48,9%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства банков (привлеченные МБК) и собственные средства кредитной организации, доля которых на отчетную дату составила 15,9% и 12,9% соответственно. В составе привлеченных МБК 27% привлечено от ЦБ РФ. Банк имеет давнюю историю публичных заимствований. Предположительно, ВЭБ фондирует банк как путем покупки его ценных бумаг (векселей, облигаций), так и через межбанковские и субординированные кредиты.

Собственные средства (капитал) — 48,8 млрд рублей (12,9% нетто-пассивов). Норматив достаточности капитала в соответствии с требованиями Банка России находится на более чем комфортном уровне: Н1.0 на 1 января2016 года составлял почти 16,5%. Обороты по счетам клиентов внутри месяца высокие, составляют 800—900 млрд рублей ежемесячно.

В составе активов доминирует кредитный портфель, на который приходится 56,9% нетто-активов. Еще 25% вложено в ценные бумаги, 10,6% занимают высоколиквидные активы. Прочие активы и выданные МБК в сумме формируют долю порядка 5% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 64,8% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 2,42%, или на 5,3 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 января 2016 года 214,6 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования (при сокращении корпоративного). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 81,9%. Уровень просроченной задолженности растет в динамике — на 1 января 2016 года составил 4,65% (на начало 2015 года — 2,60%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 4,93% (на начало периода — 3,45%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 160,5 млрд рублей (74,79% совокупного кредитного портфеля), что является недостаточным уровнем обеспечения. Отметим, что банк имеет возможность периодически продавать ВЭБу некачественные кредиты и тем самым чистить баланс.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 4,7 млрд рублей (+5,2%), составив на 1 января 2016 года 94,3 млрд рублей. В составе портфеля преобладают корпоративные облигации, чуть меньше приходится на банковские облигации и ОФЗ, вложения в векселя составляют долю в 2,9% портфеля ценных бумаг. Еще 0,03% портфеля приходится на вложения в акции. На отчетную дату около 10% портфеля было представлено бумагами, переданными в РЕПО под привлечение кредитов.

Портфель бумаг высокооборотный внутри месяца, по косвенным признакам отличается хорошей ликвидностью. Обороты по облигациям, передаваемым в РЕПО, в целом совпадают с объемами привлечения ликвидности от ЦБ и на отчетную дату составляют от 57 млрд рублей.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы увеличились на 37,1% (или на 10,8 млрд рублей), составив на 1 января 2016 года 39,8 млрд рублей. Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе (32,8%), при этом также значительную долю формируют остатки по счетам ностро (11,8%).

Особенностью банка является также обслуживание клиентских счетов Почты России (обороты на уровне 170—220 млрд рублей в месяц). Сильными сторонами банка являются поддержка акционера по капиталу и фондированию, хорошая диверсификация клиентской базы, новые клиенты высокого класса, обслуживание и кредитование которых стало доступно при смене акционеров в 2008 году.

На рынке межбанковских кредитов финучреждение работает в обе стороны, в последние месяцы активнее и в больших объемах, выступая нетто-дебитором.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 10,3 млрд рублей (в 2014 году прибыль составила 1,6 млрд рублей).

Совет директоров:

Сергей Васильев (председатель), Сергей Лыков, Олег Демидов, Алексей Курочкин, Владимир Минин, Денис Ноздрачев, Дмитрий Страшнов (гендиректор ФГУП «Почта России»), Алексей Эскиндаров.

Правление:

Денис Ноздрачев (председатель, президент), Иван Большаков, Александр Копейко, Сергей Волохов, Ольга Олейник, Алексей Рукавишников, Сергей Базанов.



* До октября 2008 года основными акционерами банка выступали ОАО «РТК-Лизинг» (24,96%), ООО «СпецРесурс» (19,17%), ЗАО «УК «Достояние» (доверительный управляющий, 19,17%), ООО «Химтэк» (7,8%), ЗАО «Деймос», ЗАО «Фобос» и ЗАО «Оберон» (по 6,66%), «Связьинвест», «Ростелеком», «Уралсвязьинформ» и другие телекоммуникационные компании, а должность президента — председателя правления банка занимала бывший первый заместитель председателя Сбербанка Алла Алешкина. На этом посту она в начале 2008 года сменила многолетнего главу банка Геннадия Мещерякова.
Показать все Скрыть
2017 © Finparty
Использование материалов Finparty.ru разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
ООО «Информационное агентство Банки.ру».
Карта сайта
Карта тегов
Дизайн — «Липка и друзья», 2015