Фото

Банк «Держава»

Официальный сайт: www.derzhava.ru
Виды деятельности: Банковские услуги

ПАО «АКБ «Держава» — небольшой московский моноофисный банк. Специализируется на обслуживании корпоративных клиентов производственного, финансового и торгового секторов, а также на операциях с ценными бумагами. В числе приоритетных направлений деятельности банк указывает предоставление банковских гарантий, а также сообщает об активном развитии направления выдачи потребительских кредитов под залог недвижимости, что пока не отразилось в структуре баланса. Банк фондируется преимущественно средствами юрлиц и заимствованиями от ЦБ РФ. Основным владельцем банка является Сергей Ентц (66,64%).

Информация о компании

Банк развивался достаточно быстро, наращивая объемы операций и расширяя перечень оказываемых услуг. В середине 1990-х годов активно работал на рынке государственных долговых обязательств, а также корпоративных векселей (преимущественно «Газпрома» и «АЛРОСы»). Ситуация изменилась с наступлением кризиса 1998 года: как и многие банки, «Держава» столкнулась с рядом трудностей и болезненно перенесла это время, так как размер инвестиций в госбумаги на тот момент был практически равен объему собственных средств банка. В результате банку «Державе» удалось реструктурировать имевшиеся обязательства, после чего было принято решение о смене стратегии развития и необходимости разработки новых подходов.

В 2005 году банк, принадлежавший Виктору и Владимиру Гусаровым, а также Сергею Ентцу (по 33,3% каждый), официально объявил о решении сократить капитал в 70 раз. Фактически снижение объема собственных средств было осуществлено во II квартале 2006 года (на 77,7%). В 2007 году банк планировал разместить 10% акций в пользу прибалтийского Rietumu Banka. На момент сделки банк оценивался в 115 млн долларов.

Через некоторое время структура собственности банка изменилась: из состава акционеров вышли крупные компании. После этого достаточно продолжительное время конечными собственниками банка являлись Владимир Гусаров и Сергей Ентц. Однако в 2012 году Гусаров вышел из состава акционеров.

Согласно раскрываемым данным, на настоящий момент мажоритарным бенефициаром банка является председатель совета директоров Сергей Ентц (66,64%). Предпринимателю Евгению Гурнику принадлежит 16,66% акций, Владимиру Полякову — 10,5%, Виктору Микрюкову — 6,17%.
Показать все Скрыть

Справка banki.ru

ПАО «АКБ «Держава» — небольшой московский моноофисный банк. Основные направления деятельности — привлечение во вклады средств юридических и физических лиц, операции на рынке ценных бумаг и кредитование физлиц. В числе приоритетных направлений деятельности банк также указывает предоставление банковских гарантий. Фондируется преимущественно собственным капиталом, средствами юрлиц и вкладами населения. Основным владельцем банка выступает Сергей Ентц (83,29%).

Кредитное учреждение было зарегистрировано Банком России в марте 1994 года. Инициатором создания АКБ «Держава» выступило ЗАО «Симплекс-91», учрежденное А. С. Гусаровым и его сыновьями — Владимиром и Виктором Гусаровыми. В то время его крупными клиентами стали «Алмазы России — Саха (АЛРОСА)» и «Московская городская телефонная сеть» (МГТС), а также их контрагенты. Банк развивался достаточно быстро, наращивая объемы операций и расширяя перечень оказываемых услуг. В середине 1990-х годов активно работал на рынке государственных долговых обязательств, а также корпоративных векселей (преимущественно «Газпрома» и АЛРОСы). Ситуация изменилась с наступлением кризиса 1998 года: как и многие банки, «Держава» столкнулась с рядом трудностей и болезненно перенесла это время, так как размер инвестиций в госбумаги на тот момент был практически равен объему собственных средств банка. В результате банку «Держава» удалось реструктурировать имевшиеся обязательства, после чего было принято решение о смене стратегии развития и необходимости разработки новых подходов. В декабре 2014 года организационно-правовая форма была изменена на публичное акционерное общество.

В 2005 году банк, принадлежавший Виктору и Владимиру Гусаровым, а также Сергею Ентцу (по 33,3% каждый), официально объявил о решении сократить капитал в 70 раз. Фактически снижение объема собственных средств было осуществлено во II квартале 2006 года (на 77,7%). В 2007 году банк планировал разместить 10% акций в пользу прибалтийского Rietumu Banka. На момент сделки банк оценивался в 115 млн долларов США.

Через некоторое время структура собственности банка изменилась: из состава акционеров вышли крупные компании. После этого достаточно продолжительное время конечными собственниками банка являлись Владимир Гусаров и Сергей Ентц. Однако в 2012 году Гусаров покинул состав акционеров.

Согласно раскрываемым данным, на текущий момент мажоритарным бенефициаром банка выступает председатель совета директоров Сергей Ентц (83,29%). Владимиру Полякову принадлежит доля в 16,68% акций.

Единственный офис банка расположен в Москве. Собственная сеть банкоматов не развита и ограничена одним устройством. Численность персонала на 1 июля 2017 года — 201 человек. Банк отмечает, что при формировании команды сотрудников предпочтение отдается преимущественно выпускникам МГУ, которые на текущий момент представляют практически половину состава менеджеров банка.

Частным лицам банк предлагает линейку вкладов, кредитованию под залог недвижимости, расчетно-кассовое обслуживание, банковские карты Visa, аренду индивидуальных банковских сейфов, интернет-банкинг, операции с ценными бумагами, депозитарные операции и др.

В настоящее время банком проводится работа по обеспечению деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в сфере государственных закупок в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ. Юридическим лицам предоставляются банковские гарантии посредством собственного онлайн-сервиса по всей территории Российской Федерации. Помимо банковских гарантий банк предлагает своим клиентам РКО (в том числе ДБО), размещение средств на депозиты и в векселя, зарплатные проекты и корпоративные карты, инкассацию, услуги депозитария, валютный контроль, конверсионные операции и др.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 31,3% (или 4,9 млрд рублей), составив 20,6 млрд рублей на 01.08.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема портфеля ценных бумаг и выданных МБК.

Структура пассивов кредитной организации хорошо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 21,4% до 17,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 296,4 млн рублей;
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 30,5% до 25%, при этом их номинальный объем увеличился на 366,3 млн рублей;
• доля привлеченных от банков средств в пассивах увеличилась c 7,9% до 25,8%, при этом их номинальный объем увеличился на 4,1 млрд рублей;
• доля собственных выпущенных ценных бумаг в пассивах сократилась c 5% до 3,4%, при этом их номинальный объем сократился на 88,4 млн рублей.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.08.2018 составил 5,6 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 5,5% (или 287,5 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 27% и 73% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 589,8 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату находится на крайне удовлетворительном уровне, составляя 11% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью вложений в ценные бумаги, которая на отчетную дату формирует 59,8% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.08.2018 составляют 84,2% и 15,8% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 22,1% до 16,7%, при этом их номинальный объем сократился на 19,2 млн рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 52,7% до 59,8%, при этом их номинальный объем увеличился на 4,1 млрд рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 7,5% до 9,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 731,6 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 2,4% до 1,3%, при этом их номинальный объем сократился на 110,2 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в основные средства;
• доля прочих активов сократилась c 12,6% до 10,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 256,8 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 3,4 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 19,2 млн рублей (или 0,6%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам, — 63%. Согласно отчетности по РСБУ за первое полугодие 2018 года, основные заемщики банка — предприятия финансовой отрасли. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 67,4%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 10,4% до 9,3%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 11,8%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 751,7 млн рублей (21,8% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.08.2018 составляет 1,9 млрд рублей. Объем привлеченных средств на 01.08.2018 составляет 5,3 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 42,4 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,1 млрд рублей. По итогам семи месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 684,9 млн рублей.

Совет директоров: Сергей Ентц (председатель), Сергей Бакулин, Алексей Скородумов, Александр Частухин, Николай Масленников.

Правление: Алексей Скородумов (председатель), Наталья Кошелёва (главный бухгалтер), Тимур Назыров, Андрей Николаев.
Показать все Скрыть
Мы на facebook
Читайте нас в Яндекс Дзен
2019 © Finparty
Использование материалов Finparty.ru разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
ООО «Информационное агентство Банки.ру».
Карта сайта
Карта тегов
Дизайн — «Липка и друзья», 2015