Фото

Банк «МБА-Москва»

Официальный сайт: https://www.ibam.ru
Виды деятельности: Банковские услуги

ООО «Банк «МБА-Москва» — российская «дочка» Международного Банка Азербайджана, крупнейшего в республике и на 51,07% подконтрольного ее правительству. Ключевыми направлениями деятельности российского банка являются обслуживание торговли между Азербайджаном и РФ и реализация межправительственных соглашений двух стран, а также обслуживание связанных с Азербайджаном предприятий и граждан — выходцев из республики. Основой пассивной базы финучреждения являются межбанковские синдицированные кредиты, привлеченные под гарантии материнского банка, а также депозиты физлиц.

Справка banki.ru

ООО «Банк «МБА-Москва» — российская «дочка» Международного Банка Азербайджана, крупнейшего в республике и на 95,14% подконтрольного ее правительству. Ключевыми направлениями деятельности российского банка являются обслуживание торговли между Азербайджаном и РФ и реализация межправительственных соглашений двух стран, а также обслуживание связанных с Азербайджаном предприятий и граждан — выходцев из республики. Основой пассивной базы финучреждения являются межбанковские синдицированные кредиты, привлеченные под гарантии материнского банка, а также депозиты физлиц.

Банк учрежден в январе 2002 года Международным Банком Азербайджана, подконтрольным правительству республики. Основными задачами банка «МБА-Москва» являются развитие торгово-экономических связей между Россией и Азербайджаном, обслуживание проживающих в России выходцев из республики, представление интересов материнского банка в РФ. Банк входит в систему страхования вкладов с декабря 2004 года.

В 2008—2009 годах Международный Банк Азербайджана начал испытывать трудности, спровоцированные ростом доли проблемных кредитов на балансе. Регулярные операции по докапитализации банка, проводимые правительством Азербайджана, и увеличение доли государства в капитале кредитной организации до 90% не смогли кардинально изменить ситуацию.

Во II квартале 2017 года было объявлено о планах обменять внешние обязательства азербайджанского МБА на сумму 3,3 млрд долларов США, включая еврооблигации, межбанковские кредиты и торговое финансирование, на долгосрочные суверенные еврооблигации Азербайджана с дисконтом.

По информации московского МБА, реструктуризация внешних обязательств Международного Банка Азербайджана не повлияет на деятельность дочернего банка. Однако стоит отметить, что активные операции российской «дочки» во многом ориентированы на работу со связанными сторонами, в том числе и с головной организацией. Согласно отчетности по МСФО за девять месяцев 2017 года, объем ликвидности, размещенной в головной организации, достигал порядка 13,7 млрд рублей, в то время как на 1 января 2016 года он составлял 6,2 млрд рублей. По состоянию на 01.12.2017 объем размещенных МБК в банках-нерезидентах составлял 7,8 млрд рублей, при этом около половины этой суммы было покрыто резервами.

На текущий момент 100% банка контролируется Международным Банком Азербайджана, который, в свою очередь, на 95,10% принадлежит правительству республики: 91,39% через Министерство финансов Азербайджанской Республики, 3,75% через Государственный комитет по имущественным вопросам Азербайджанской Республики; миноритариям принадлежит 4,84%.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Наряду с ним сеть подразделений представлена двумя дополнительными офисами. Собственная сеть банкоматов насчитывает около 50 банкоматов, которые сосредоточены в Москве и области, Петербурге, Екатеринбурге, а также более 250 POS-терминалов (половина из них — в Москве). Списочная численность персонала, согласно данным годовой отчетности МСФО на 01.01.2018, составила 208 человек.

Банком выпущено более 40 тыс. пластиковых карт, реализовано около 150 зарплатных проектов. «МБА-Москва» активно развивает денежные переводы без открытия счета, в том числе по системам IBA-Express, QIWI, «Мобил Экспресс», Contact, «Золотая Корона», Western Union. Также частным клиентам доступна линейка вкладов, банковские карты Visa International и MasterCard Worldwide, индивидуальные банковские сейфы, сберегательные сертификаты, векселя, монеты из драгметаллов и пр. Юридическим лицам кредитная организация предлагает услуги эквайринга, зарплатные проекты, кредитование и финансирование, документарные операции, валютный контроль, брокерское обслуживание, инкассацию, банковские гарантии и др. Свыше 15 тыс. человек регулярно пользуются услугами банка по переводу денежных средств между Россией и Азербайджаном. Банк обслуживает около 4,5 тыс. корпоративных клиентов и более 12 тыс. физических лиц. В число корпоративных клиентов в различне периоды входили такие компании, как авиаперевозчик AZAL, «Крокус Интернешнл», АО «Валента Фармацевтика», ОАО «АСТ-Московский полиграфический дом», ЗАО «Венто», «РусАвто», «Метрополис», «Мосазервинзавод», «ИнтерПроКонсалтинг», «Русбизнесинвест», гостиница «Москвич», «Белруснефтегаз», «Росохотрыболовсоюз», АО «Айпара-СПБ» и др.

По данным годовой отчетности МСФО за 2017 год, корпоративный кредитный портфель организации на 01.01.2018 представлен следующими отраслями экономики: торговля и ремонт (62,2%), строительство (32,6%), транспорт и связь (1%), также 4,1% на заемщиков, представляющих прочие отрасли экономики.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 44,2% (или 8,5 млрд рублей), составив 10,7 млрд рублей на 01.11.2018.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств физических лиц, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей выданных МБК и высоколиквидных активов.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 45,3% до 2,5%, при этом их номинальный объем сократился на 8,5 млрд рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 3,1% до 1,2%, при этом их номинальный объем сократился на 479,1 млн рублей;

• доля привлеченных от банков средств в пассивах увеличилась c 10,5% до 21,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 206,3 млн рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.11.2018 составил 4,7 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 1,2% (или 56,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 44,1% и 55,9% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 1,5 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 55,07% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью выданных межбанковских кредитов, которая на отчетную дату формирует 87,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.11.2018 составляют 90,1% и 9,9% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 2,4% до 2,8%, при этом их номинальный объем сократился на 167,4 млн рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в портфель ценных бумаг;

• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 87,4% до 87,3%, при этом их номинальный объем сократился на 7,5 млрд рублей;

• доля высоколиквидных активов сократилась c 4,7% до 3,3%, при этом их номинальный объем сократился на 557,9 млн рублей;

• доля основных средств увеличилась c 2,8% до 4,6%, при этом их номинальный объем сократился на 43,5 млн рублей;

• доля прочих активов увеличилась c 1,6% до 2%, при этом их номинальный объем сократился на 85,6 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 302,1 млн рублей. С начала года его объем сократился на 167,4 млн рублей (или 35,7%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 62,4%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 100%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 28,6% до 44,6%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 50,8%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 592,1 млн рублей (196% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.11.2018 составляет 9,4 млрд рублей, из которых 500 млн рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.11.2018 составляет 2,3 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 84,9 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 824,7 млн рублей. По итогам января — октября 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 4,1 млн рублей.

Наблюдательный совет: Заур Гараисаев (председатель), Фарган Новзуров, Агшин Амиров.

Правление: Рафаэль Аббасов (председатель), Эмин Расуладзе, Наталья Дмитриева (главный бухгалтер).

* Международный Банк Азербайджана (МБА) основан в 1992 году на базе Азербайджанского отделения Внешэкономбанка СССР. МБА является государственным банком и крупнейшим в Азербайджанской Республике, которая контролирует 80,49% акций кредитной организации. Еще 14,56% акций принадлежит ЗАО «Аграркредит», 4,55% распределены между физическими лицами, 0,4% приходится на негосударственные организации.

В 2008—2009 годах Международный Банк Азербайджана начал испытывать трудности, спровоцированные ростом доли проблемных кредитов на балансе. Регулярные операции по докапитализации банка, проводимые правительством Азербайджана, и увеличение доли государства в капитале кредитной организации до 90% не смогли кардинально изменить ситуацию.

В мае 2017 года министерство финансов Азербайджана объявило о новом плане помощи МБА. Правительство республики пообещало выделить банку финансовую помощь в размере порядка 2,1 млрд долларов США.

Активы банка по МСФО на 30 июня 2016 года — 9,2 млрд долларов США, капитал — 0,4 млрд долларов, убыток за шесть месяцев 2016 года — 209,7 млн долларов.

Сеть банка насчитывает 35 филиалов, 42 отделения и пункта обслуживания клиентов, порядка 700 банкоматов и 5 тыс. POS-терминалов. В настоящее время открыты представительства МБА во Франкфурте-на-Майне, Лондоне, Люксембурге, Дубае и Нью-Йорке. МБА обслуживает свыше 13 тыс. корпоративных и 860 тыс. частных клиентов. Численность персонала — 1 350 человек. Кредитная организация участвует в капитале дочерних компаний «МБА-Москва» и «МБА-Грузия», Международной страховой компании, процессингового центра «Азерикард», а также Бакинской Межбанковской Биржи и лизинговой компании «JoinLeasing».

Банк обслуживает более 75% внешнеторгового оборота Азербайджана и около 70% представительств и дочерних компаний трансконтинентальных корпораций, ведущих деятельность на территории Азербайджана. В число клиентов банка входят такие компании, как BP-Amoco, ExxonMobil, Statoil, TotalFinaElf, Государственная нефтяная компания Азербайджанской Республики, Schlumberger, Halliburton, крупнейшие провайдеры мобильной связи Азербайджана Azerсell и Bakcell и др.

Показать все Скрыть
Мы на facebook
Читайте нас в Яндекс Дзен
2019 © Finparty
Использование материалов Finparty.ru разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
ООО «Информационное агентство Банки.ру».
Карта сайта
Карта тегов
Дизайн — «Липка и друзья», 2015