Фото

Эс-Би-Ай Банк

Официальный сайт: https://sbibankllc.ru
Виды деятельности: Банковские услуги

ООО «Эс-Би-Ай Банк» (бывш. ЯР-Банк) — небольшой по размеру активов фининститут, ориентированный на развитие онлайн услуг и работу с МСБ. 100% капитала банка контролирует японский финансовый холдинг SBI Holdings. С 2011 по 2017 год банк был совместным предприятием холдинга и инвестиционной группы «Метрополь» Михаила Слипенчука. В настоящее время основную долю активов формируют корпоративные кредиты, важнейшими источниками фондирования выступают депозиты юридических лиц.

Информация о компании

SBI Банк — высокотехнологичный банк, который предлагает онлайн-решения по управлению семейными финансами, продукты и сервисы для предпринимателей, а также обслуживает крупных корпоративных клиентов.

Банк работает на российском рынке с 1994 года. В 2017 году стал частью крупной японской корпорации SBI, объединившей более 250 ведущих финтех-компаний, высокотехнологичных и биотехнологических проектов в странах Азии. Группа SBI — один из лидеров интернет-банкинга в Японии и Южной Корее, а также мировой лидер в области блокчейн-технологий. Под управлением SBI Holdings — инвестиционные фонды в размере $8,2 млрд.

На протяжении 25 лет существования банка его основными клиентами были юридические лица. В 2018 году акционеры утвердили новую стратегию SBI Банка: сохранив сотрудничество с крупными корпоративными клиентами, выйти на российский рынок с комплексными решениями для розничных клиентов и предпринимателей.

В 2019 году SBI Банк анонсировал разработку комплексного финансового семейного онлайн-продукта, в рамках которого клиенты смогут управлять системой счетов своего домохозяйства. Помимо стандартного набора сервисов, например, оплаты счетов и услуг, им предоставят возможность устанавливать лимиты для каждого отдельного пользователя, обучать детей финансовой грамотности и не только.

Для малого и среднего бизнеса SBI Банк разрабатывает онлайн-платформу, где объединит банковские продукты с нефинансовыми сервисами и услугами в маркетплейсе сторонних онлайн-продуктов для предпринимателей.

Показать все Скрыть

Справка banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1994 году в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Обибанк» (Объединенный Инвестиционный Банк). Его учредителями выступили Агропромбанк, Мосбизнесбанк, Промстройбанк, Сбербанк, Токобанк, банк «Империал» и «Росгосстрах». В 2002 году банк был продан инвестиционно-финансовой компании «Метрополь». В августе 2005 года вошел в систему страхования вкладов. В марте 2018 года банком была получена универсальная лицензия на осуществление банковских операций.

В 2010 году ИФК «Метрополь» и ее основной бенефициар Михаил Слипенчук объявили о намерении найти иностранных инвесторов для вхождения в капитал банка. В середине 2010 года группа сообщила о достижении договоренности с японским финансовым холдингом SBI Holdings* о продаже 50% долей банка. Сделка была завершена в июне 2011 года. В январе 2013 года кредитная организация увеличила уставный капитал на 32% — до 1,2 млрд рублей, провела ребрендинг и сменила наименование на ООО «КБ «ЯР-Банк» (Японско-Российский Банк). В феврале 2018 года наименование банка было изменено на ООО «Эс-Би-Ай Банк».

До лета 2017 года конечными бенефициарами банка выступали Михаил Слипенчук (50%, напрямую и через ООО «ИФК «Метрополь») и SBI Holdings, Inc (49,5%), а также Алексей Корнилов (0,5%).

С августа 2017 года SBI Holdings, Inc. выступает единственным участником банка, владеющим 100% долей в его уставном капитале. В рамках новой стратегии банк планирует в течение пяти лет привлечь более 300 тыс. новых розничных клиентов, в первую очередь опираясь на предоставление услуг онлайн. Ключевыми направлениями деятельности банка стали розничное обслуживание с семейным интернет-банком, создание цифровой экосистемы для малого и среднего бизнеса и развитие сотрудничества с корпоративным бизнесом.

Головной офис кредитного учреждения расположен в Москве. Списочная численность персонала на 30 сентября 2018 года — 158 человек. Клиенты имеют возможность без комиссии снимать средства с банковских карт во всех банкоматах мира, а также вносить средства в банкоматах партнеров — Московского Кредитного Банка, ВТБ, Почта Банка.

В различные периоды в число крупных клиентов банка входили ОАО «Запсибгазпром», ОАО «Новгородоблэнергосбыт», ОАО «Нутринвестхолдинг», ОАО «Ишимский машиностроительный завод».

Физическим лицам банк предоставляет стандартный набор услуг и продуктов, включающий в себя линейку вкладов, интернет-банк и мобильный банк, платежи, дебетовые карты, дистанционное открытие вкладов, оплата услуг более чем 3 тыс. провайдеров (мобильная связь, Интернет, ЖКУ, телевидение), денежные переводы как внутри SBI Банка, так и в другие банки.

Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и банковские гарантии, депозитные продукты, зарплатные проекты, эквайринг, банковские векселя и др. По данным промежуточной отчетности по МСФО за 9 месяцев 2018 года, корпоративный кредитный портфель организации представлен следующими отраслями экономики: межбанковское кредитование (69,6%), финансы и инвестиции (24,7%), торговля (3,3%), строительство (1,3%), пищевая промышленность и сельское хозяйство (0,4%), производство и промышленность (0,7%).

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 5% (или 422,9 млн рублей), составив 8,1 млрд рублей на 01.03.2019.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей выданных МБК и высоколиквидных активов.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 10% до 13,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 249,7 млн рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 21,5% до 25,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 253,5 млн рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2019 составил 4 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 2,3% (или 92,6 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 49,5% и 50,5% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 830,1 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 56,53% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 49,2% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2019 составляют 94,7% и 5,3% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 38,6% до 49,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 695,6 млн рублей;

• доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 6,8% до 8,1%, при этом их номинальный объем увеличился на 75,2 млн рублей;

• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 49,1% до 37,4%, при этом их номинальный объем сократился на 1,2 млрд рублей;

• доля высоколиквидных активов сократилась c 4% до 3,6%, при этом их номинальный объем сократился на 53 млн рублей;

• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);

• доля прочих активов увеличилась c 0,7% до 1%, при этом их номинальный объем увеличился на 14,9 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 4 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 695,6 млн рублей (или 21,2%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 93,1%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 71,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 4,6% до 4,1%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 52,5%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 6,5 млрд рублей (162,6% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2019 составляет 3 млрд рублей, из которых 2,1 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 610,3 млн рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила убыток в размере 198,1 млн рублей. По итогам двух месяцев 2019 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 94,8 млн рублей.

Совет директоров: Хатао Кацуми (председатель), Фуджии Юсукэ, Курибаяси Такэси, Андрей Карякин, Танака Масафую.

Правление: Андрей Карякин (председатель), Марианна Киселева, Денис Музычкин, Игорь Смычагин, Татьяна Мельникова, Дмитрий Морозов.

* SBI Holdings — достаточно крупный японский финансовый холдинг, один из лидеров рынка интернет-банкинга в Японии. В число основных бизнес-направлений входят (через дочерние компании) инвестиционный банкинг, банковский бизнес, страхование, лизинг, операции с ценными бумагами, управление активами, недвижимость, биотехнологии и др.

Показать все Скрыть
Мы на facebook
Читайте нас в Яндекс Дзен
2019 © Finparty
Использование материалов Finparty.ru разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
ООО «Информационное агентство Банки.ру».
Карта сайта
Карта тегов
Дизайн — «Липка и друзья», 2015